Attestation de Conformité
LCB-FT
Évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme — analyse algorithmique opposable sur 12 critères (CMF L.561-1 et suivants). Client analysé en qualité de acquéreur.
Vérifié par Klaris
Verdict de conformité · Niveau 1 / 4
Dossier conforme
Traiter normalement. Archivage 5 ans (L561-12-1).
Total critères évalués · 12
Référence légale · CMF L561-5 à L561-8
Algorithme · Klaris V2
01
Identification du client
Rôle dans l'opération
Acquéreur
Type de client
Personne physique
Nom et prénom
Rousseau Camille
Date de naissance
12 / 04 / 1985
Référence dossier
#0A1F7B2C
Lieu de naissance
Lyon
Nationalité
Française
Profession / Activité
Cadre administratif
Secteur d'activité
Activité standard (salarié, profession libérale réglementée)
Résidence fiscale
France / Union Européenne
Date de détection
16 / 05 / 2026
Adresse complète
14 rue des Lilas, 69003 Lyon
Klaris
Attestation · suite
02
Détail des critères évalués
01
Bénéficiaires Effectifs
Personne physique (RBE non requis)
Conforme
02
Résidence Fiscale
France / Union Européenne
Conforme
03
Nationalité
France / Union Européenne
Conforme
04
Lieu du bien
France / Union Européenne
Conforme
05
Comportement du client
Normal — coopératif et transparent
Conforme
06
Origine des Fonds
Épargne personnelle (justifiée)
Conforme
07
Montage Financier
Prêt bancaire UE classique
Conforme
08
Mode de Paiement
Virement bancaire UE
Conforme
09
Cohérence du Prix
Cohérent avec le marché (DVF)
Conforme
10
Type de Bien
Résidentiel — résidence principale
Conforme
11
Secteur d'activité
Activité standard (salarié, profession libérale réglementée)
Conforme
12
Formation TRACFIN
Collaborateur formé Tracfin (L561-34)
Conforme
Klaris
Attestation · suite
03
Analyse de la transaction
Origine des fonds
Épargne personnelle (justifiée)
Montage financier
Prêt bancaire UE classique
Mode de paiement
Virement bancaire UE
Cohérence du prix
Cohérent avec le marché (DVF)
Type de bien
Résidentiel — résidence principale
Lieu du bien
France / Union Européenne
Bénéficiaires effectifs
Personne physique (RBE non requis)
04
Commentaires et justifications de l'agent
Justification de l'origine des fonds
Épargne personnelle constituée sur 12 ans (relevés bancaires fournis).
Justification de la cohérence du prix
Prix cohérent avec les références DVF du quartier.
Klaris
Attestation · suite
05
Recommandation algorithmique
Action requise
Traiter normalement. Archivage 5 ans (L561-12-1).
Référence interne · R-01
Niveau · Dossier conforme
CMF · CMF L561-5 à L561-8
06
Validations internes
Validé par
ML
Marie Lefort
Agent en charge du dossier
Signature électronique
16/05/2026 · 09:24
Responsable LCB-FT
ML
Marie Lefort
Compliance Officer
Signature électronique
16/05/2026 · 09:24
07
Mentions légales & traçabilité
La présente attestation est délivrée sur la base de l'analyse algorithmique Klaris V2,
appliquant les obligations LCB-FT prévues aux articles L.561-1 et suivants du Code monétaire et
financier, ainsi que les recommandations DGCCRF / TRACFIN pour le secteur immobilier.
Elle ne se substitue pas à l'analyse personnelle du professionnel assujetti, qui demeure
seul responsable des décisions d'entrée en relation d'affaires.
Cette attestation et les pièces justificatives associées sont conservées 5 ans à compter de la fin
de la relation d'affaires (art. L.561-12-1 CMF), dans une infrastructure souveraine européenne
chiffrée (TLS 1.3 + AES-256). Toute reproduction non autorisée est interdite.
Hash d'intégrité — SHA-256
504deb62…5e9a
16/05/2026 · 09:24